Банковское дело
Упадок и близкое падение итальянского банка Monte dei Paschi, старейшего в мире банка
Вид на логотип Monte dei Paschi di Siena (MPS), старейшего банка в мире, которому грозят массовые увольнения в рамках запланированного корпоративного слияния, в Сиене, Италия. REUTERS / Дженнифер Лоренцини
Спустя четыре года после того, как на его спасение было потрачено 5.4 миллиарда евро (6.3 миллиарда долларов), Рим ведет переговоры о продаже Монте-дей-Паши. (БМПС.МИ) в UniCredit (ЦРДИ.МИ) и сократил свою 64% долю в тосканском банке, пишет Валентина За, Reuters.
Вот график ключевых событий недавней истории Монте-деи-Паски (MPS), которые сделали его воплощением банковского кошмара Италии.
НОЯБРЬ 2007 - MPS покупает Antonveneta у Сантандера. (SAN.MC) за 9 млрд евро наличными, всего через несколько месяцев после того, как испанский банк заплатил 6.6 млрд евро за итальянского регионального кредитора.
ЯНВАРЬ 2008 - MPS объявляет о выпуске прав на 5 млрд евро, конвертируемом финансовом инструменте Fresh 1 на 2008 млрд евро, субординированных гибридных облигациях на 2 млрд евро и промежуточном займе на 1.95 млрд евро для финансирования сделки с Antonveneta.
МАРТ 2008 - Банк Италии, возглавляемый Марио Драги, одобряет поглощение компании Antonveneta при условии восстановления капитала MPS.
МАРТ 2009 - MPS продает 1.9 млрд евро в виде специальных облигаций Казначейству Италии для поддержки своих финансов.
ИЮЛЬ 2011 - MPS привлекает 2.15 млрд евро в связи с выпуском прав в преддверии результатов европейских стресс-тестов.
СЕНТЯБРЬ 2011 - Банк Италии предоставляет MPS чрезвычайную ликвидность на сумму 6 млрд евро посредством сделок репо на фоне эскалации кризиса суверенного долга еврозоны.
ДЕКАБРЬ 2011 - Европейское банковское управление устанавливает дефицит капитала MPS на уровне 3.267 миллиарда евро в рамках общей рекомендации 71 кредитору увеличить свои капитальные резервы.
ФЕВРАЛЬ 2012 - MPS сокращает свои потребности в капитале на 1 млрд евро, конвертируя гибридные инструменты капитала в акции.
МАРТ 2012 - MPS несет убыток в размере 4.7 млрд евро в 2011 году после списания миллиардов гудвилла по сделкам, включая Antonveneta.
МАЙ 2012 - Итальянская полиция обыскивает штаб-квартиру MPS, поскольку прокуратура выясняет, ввела ли она в заблуждение регулирующие органы в связи с приобретением Antonveneta.
ИЮНЬ 2012 ГОДА - MPS заявляет, что для выполнения рекомендаций EBA ей необходимо 1.3 млрд евро капитала.
ИЮНЬ 2012 - MPS просит Казначейство Италии предоставить еще 2 млрд евро в виде специальных облигаций.
ОКТЯБРЬ 2012 г. - Акционеры одобряют выпуск акций на сумму 1 млрд евро, предназначенный для новых инвесторов.
ФЕВРАЛЬ 2013 - MPS заявляет, что убытки от трех сделок с производными финансовыми инструментами в 2006-09 годах составили 730 миллионов евро.
МАРТ 2013 - MPS теряет 3.17 млрд евро в 2012 году из-за падения цен на свои крупные авуары итальянских государственных облигаций.
МАРТ 2014 ГОДА - MPS сообщает о чистом убытке за 2013 год в размере 1.44 млрд евро.
ИЮНЬ 2014 - MPS привлекает 5 млрд евро в рамках выпуска прав с большой скидкой и выплачивает государству 3.1 млрд евро.
ОКТЯБРЬ 2014 - MPS демонстрирует наихудшие результаты в общеевропейских стресс-тестах с дефицитом капитала в 2.1 млрд евро.
ОКТЯБРЬ 2014 - Бывший председатель MPS, генеральный директор и финансовый директор приговорен к трем с половиной годам тюремного заключения после того, как был признан виновным в введении в заблуждение регулирующих органов.
НОЯБРЬ 2014 - MPS планирует привлечь до 2.5 млрд евро по результатам стресс-тестов.
ИЮНЬ 2015 - MPS привлекает 3 миллиарда евро наличными, увеличив размер эмиссии прав после того, как за 5.3 год опубликовал чистый убыток в размере 2014 миллиарда евро из-за рекордных списаний безнадежных кредитов. Он погашает оставшиеся 1.1 млрд евро, гарантированные государством специальные облигации.
ИЮЛЬ 2016 - MPS объявляет о новой эмиссии прав на 5 млрд евро и планирует избавиться от проблемных кредитов на 28 млрд евро, поскольку стресс-тесты европейских банков показывают, что в случае спада у них будет отрицательный капитал.
ДЕКАБРЬ 2016 г. - MPS обращается к государству за помощью в рамках превентивной схемы рекапитализации после того, как не удалось получить денежные средства. ЕЦБ устанавливает потребности банка в капитале в размере 8.8 млрд евро.
ИЮЛЬ 2017 - После того, как ЕЦБ объявил MPS платежеспособным, Комиссия ЕС предоставила государству компенсацию в размере 5.4 млрд евро в обмен на 68% акций. Частные инвесторы вносят 2.8 млрд евро на общую сумму 8.2 млрд евро.
ФЕВРАЛЬ 2018 - MPS начинает приносить прибыль в 2018 году, но сообщает, что его обновленные прогнозы ниже согласованных ЕС целей реструктуризации.
ОКТЯБРЬ 2018 - MPS завершает крупнейшую в Европе сделку по секьюритизации безнадежных ссуд, избавившись от безнадежных долгов на 24 миллиарда евро.
ФЕВРАЛЬ 2020 г .-- Убыток MPS в 1 г. составил 2019 млрд евро.
МАЙ 2020 ГОДА - Генеральный директор Марко Морелли уходит в отставку, призывая Рим как можно скорее найти партнера для MPS. Его заменяет Гвидо Бастианини, обладатель 5 звезд.
АВГУСТ 2020 ГОДА - Италия выделяет 1.5 миллиарда евро на помощь MPS, поскольку она работает над соблюдением крайнего срока реприватизации к середине 2022 года.
ОКТЯБРЬ 2020 - Акционеры MPS одобряют спонсируемый государством план по сокращению проблемных кредитов до 4.3% от общего объема кредитов. Доля Италии упала до 64%, поскольку указ открывает путь к ее продаже.
ОКТЯБРЬ 2020 - Миланский суд признал бывшего генерального директора и председателя MPS виновным в ложной бухгалтерской отчетности в неожиданном решении, которое вынуждает MPS усилить положения о юридических рисках.
ДЕКАБРЬ 2020 - MPS заявляет, что ему требуется до 2.5 млрд евро капитала.
ДЕКАБРЬ 2020 - Италия одобряет налоговые льготы для слияний банков, влекущие за собой выгоду в 2.3 млрд евро для покупателя MPS.
ЯНВАРЬ 2021 - MPS предлагает открыть свои книги для потенциальных партнеров.
ФЕВРАЛЬ 2021 ГОДА - Убыток MPS в 1.69 году составил 2020 млрд евро.
АПРЕЛЬ 2021 - Андреа Орсель вступает в должность генерального директора UniCredit.
ИЮЛЬ 2021 - UniCredit вступает в эксклюзивные переговоры с Казначейством Италии о покупке «отдельных частей» MPS, за день до того, как результаты стресс-тестов европейской банковской системы покажут, что капитал меньшего банка будет уничтожен в результате резкого спада.
(1 доллар = 0.85 евро27)
Поделиться этой статьей:
-
Молдова4 дней назад
Бывшие сотрудники Минюста США и ФБР бросили тень на дело против Илана Шора
-
Транспорт5 дней назад
Железнодорожное сообщение «на пути к Европе»
-
Мир3 дней назад
Оправдание бывшего эмира движения моджахедов Марокко по формулированным обвинениям в адрес Лука Верва
-
Украина4 дней назад
Министры иностранных дел и обороны ЕС обещают сделать больше для вооружения Украины