Ужесточение правил борьбы с отмыванием денег, чтобы бороться с уклонением от уплаты налогов и финансированием терроризма

Четвертая директива о борьбе с отмыванием денег (AMLD) впервые обяжет государства-члены ЕС вести центральные реестры информации о конечных «бенефициарных» владельцах корпоративных и других юридических лиц, а также трастах. Эти центральные реестры не были предусмотрены в первоначальном предложении Европейской комиссии, но были включены депутатами Европарламента в переговоры. В тексте также изложены конкретные обязательства по отчетности для банков, аудиторов, юристов, агентов по недвижимости и казино, среди прочего, о подозрительных транзакциях, совершенных их клиентами.'

Центральные регистры будут доступны для властей и их подразделений финансовой разведки (без каких-либо ограничений), для «обязанных лиц» (например, банков, выполняющих свои обязанности по «должной осмотрительности клиентов»), а также для общественности (хотя доступ общественности может быть при условии онлайн-регистрации лица, запрашивающего это, и платы для покрытия административных расходов). Чтобы получить доступ к реестру, лицо или организация (например, журналисты-расследователи или НПО) в любом случае должны продемонстрировать законный интерес в подозреваемом отмывании денег, финансирование терроризма и предикатные преступления, которые могут способствовать их финансированию, такие как коррупция, налоговые преступления и мошенничество. Эти люди могут получить доступ к такой информации, как имя бенефициарного владельца, месяц и год рождения, гражданство, страна проживания и данные о собственности. Любое исключение доступа, предоставленное государствами-членами, будет возможно только «в индивидуальном порядке, в исключительных обстоятельствах».

Центральный информационный реестр на трастах будут доступны только для властей и обязанных лиц.

Специальные меры для «политически значимых» лиц

В тексте разъясняются правила в отношении «политически значимых» лиц », то есть людей, подверженных более высокому, чем обычно, риску коррупции из-за занимаемых ими политических должностей, таких как главы государств, члены правительства, судьи верховного суда и члены парламента. , а также члены их семей.

Там, где имеются деловые отношения высокого риска с такими лицами, дополнительные меры должны быть введены в действие, например, для установления источника богатства и источника средств, участвующих, говорит директива.

Реклама

Трассировка переводы средств

Депутаты также одобрили "передача средств" регулирования, целью которой является улучшение прослеживаемости плательщиков и получателей платежей и их активов.

Следующие шаги

Государства-члены будут иметь два года, чтобы перенести директиву по борьбе с отмыванием денег в свои национальные законы. Переводы регулирования средств будут непосредственно применяться во всех государствах-членах 20 дней после его опубликования в Официальном журнале ЕС.