COVID-19 раскрывает недостатки системы бумажной торговли

Согласно недавнему отчету Международной торговой палаты, поскольку COVID-19 выявляет недостатки системы торговли на основе бумажных документов, финансовые учреждения (ФИ) находят способы поддерживать оборот торговли. В нем говорится, что проблема, с которой сталкиваются сегодня, кроется в самой стойкой уязвимости торговли: бумаге. Бумага - это ахиллесова пята финансового сектора. Срыв должен был произойти всегда, единственный вопрос был в том, когда, пишет Колин Стивенс.

Предварительные данные ICC показывают, что финансовые учреждения уже чувствуют, что на них влияют. Более 60% респондентов недавнего дополнения COVID-19 к Обзору торговли ожидают, что их торговые потоки сократятся как минимум на 20% в 2020 году.

Пандемия создает или усугубляет проблемы в процессе финансирования торговли. Чтобы помочь бороться с практичностью торгового финансирования в среде COVID-19, многие банки указали, что они принимают собственные меры по смягчению внутренних правил в отношении исходной документации. Однако только 29% респондентов сообщают, что их местные регулирующие органы оказали поддержку, чтобы облегчить текущую торговлю.

Это критическое время для модернизации инфраструктуры и повышения прозрачности, и, хотя пандемия вызвала множество негативных последствий, потенциальное положительное влияние заключается в том, что она ясно дала понять отрасли, что необходимо внести изменения для оптимизации процессов и общего улучшения. функционирование международной торговли, торгового финансирования и движения денег.

Али Амирлирави, генеральный директор ЛГР Глобал и основателя Монета Шелкового Пути, объяснил, как его фирма нашла решения этих проблем.

«Я думаю, что все сводится к разумной интеграции новых технологий. Возьмем, к примеру, мою компанию, LGR Global, когда речь идет о движении денег, мы сосредоточены на трех вещах: скорости, стоимости и прозрачности. Для решения этих проблем мы используем технологии и такие вещи, как блокчейн, цифровые валюты и общая цифровизация, чтобы оптимизировать существующие методологии.

«Совершенно очевидно, какое влияние новые технологии могут оказать на такие вещи, как скорость и прозрачность, но когда я говорю, что важно интегрировать технологии разумным способом, это важно, потому что вы всегда должны помнить о своем клиенте - последнее, что мы бы сделали хочу ввести систему, которая на самом деле сбивает наших пользователей с толку и усложняет их работу. Таким образом, с одной стороны, решение этих проблем находится в новых технологиях, а с другой стороны, речь идет о создании пользовательского опыта, который прост в использовании, взаимодействует с существующими системами и легко интегрируется в существующие системы.Таким образом, это своего рода баланс между технологиями и пользовательским интерфейсом, вот где и будет создано решение.

Реклама

«Когда дело доходит до более широкой темы финансирования цепочки поставок, мы видим необходимость в улучшении цифровизации и автоматизации процессов и механизмов, которые существуют на протяжении всего жизненного цикла продукта. В индустрии торговли несколькими товарами существует так много разных заинтересованных сторон. , посредники, банки и т. д., и у каждого из них есть свой способ сделать это - в целом отсутствует стандартизация, особенно в зоне Шелкового пути. Отсутствие стандартизации приводит к путанице в требованиях соответствия, торговых документах, письмах кредит и т. д., а это означает задержки и увеличение затрат для всех сторон. Кроме того, мы сталкиваемся с огромной проблемой мошенничества, которую вы должны ожидать, когда имеете дело с таким несоответствием в качестве процессов и отчетности. Решение здесь - снова использовать технологии, а также оцифровать и автоматизировать как можно больше этих процессов - это должно быть целью исключить человеческий фактор из уравнения.

«И вот действительно захватывающая вещь о внедрении цифровизации и стандартизации в финансирование цепочки поставок: это не только сделает ведение бизнеса намного более простым для самих компаний, но и эта повышенная прозрачность и оптимизация также сделают компании намного более привлекательными для внешнего мира. инвесторы. Это беспроигрышный вариант для всех, кто здесь участвует ».

Как, по мнению Амирлирави, эти новые системы могут быть интегрированы в существующую инфраструктуру?

«Это действительно ключевой вопрос, над которым мы в LGR Global работали много времени. Мы поняли, что у вас может быть отличное технологическое решение, но если оно создает сложности или путаницу для ваших клиентов, вы в конечном итоге создадите больше проблем, чем решите.

В сфере торгового финансирования и движения денег это означает, что новые решения должны иметь возможность подключаться непосредственно к существующим системам клиентов - все это возможно с использованием API. Речь идет о сокращении разрыва между традиционными финансами и финансовыми технологиями и обеспечении того, чтобы преимущества цифровизации предоставлялись пользователям безупречно.

В экосистеме торгового финансирования есть ряд различных заинтересованных сторон, каждая из которых имеет свои собственные системы. На самом деле мы видим необходимость в комплексном решении, которое обеспечивает прозрачность и скорость этих процессов, но при этом может взаимодействовать с устаревшими и банковскими системами, на которые полагается отрасль. Именно тогда вы начнете видеть реальные изменения ».

Где глобальные точки доступа к переменам и возможностям? Али Амирлирави говорит, что его компания, LGR Global, фокусируется на зоне Шелкового пути - между Европой, Центральной Азией и Китаем - по нескольким основным причинам:

«Во-первых, это область невероятного роста. Если мы посмотрим, например, на Китай, он поддерживает рост ВВП более чем на 6% в течение последних лет, а страны Центральной Азии публикуют аналогичные цифры, если не выше. Такой рост означает увеличение торговли, увеличение иностранной собственности и развитие дочерних компаний. Это область, где вы действительно можете увидеть возможность автоматизации и стандартизации процессов в цепочках поставок. Постоянно перемещается много денег и создаются новые торговые партнерства, но в отрасли также есть много болевых точек.

Вторая причина связана с реальными колебаниями валюты в этом районе. Когда мы говорим о странах зоны Шелкового пути, мы говорим о 68 странах, каждая со своей собственной валютой и индивидуальными колебаниями стоимости, которые являются побочным продуктом этого. Трансграничная торговля в этой области означает, что компании и заинтересованные стороны, участвующие в финансовой стороне, должны иметь дело со всеми видами проблем, когда дело доходит до обмена валюты.

И здесь банковские задержки, которые происходят в традиционной системе, действительно оказывают негативное влияние на ведение бизнеса в этой области: поскольку некоторые из этих валют очень волатильны, может случиться так, что к тому времени, когда транзакция будет окончательно очищена, фактическая стоимость, которая передается, в конечном итоге значительно отличается от той, которая могла быть согласована изначально. Это вызывает множество головных болей, когда дело доходит до учета всех сторон, и это проблема, с которой я имел дело непосредственно во время работы в отрасли ».

Амирлирави считает, что то, что мы наблюдаем сейчас, - это отрасль, готовая к изменениям. Даже в условиях пандемии компании и экономики растут, и сейчас все больше стремятся к цифровым автоматизированным решениям, чем когда-либо прежде. Объем трансграничных транзакций неуклонно растет на 6% в течение многих лет, и только индустрия международных платежей стоит 200 миллиардов долларов.

Подобные числа показывают потенциал воздействия, который может иметь оптимизация в этой области.

Такие темы, как стоимость, прозрачность, скорость, гибкость и оцифровка, сейчас актуальны в отрасли, и по мере того, как сделки и цепочки поставок продолжают становиться все более и более ценными и сложными, требования к инфраструктуре также будут расти. На самом деле это не вопрос «если», это вопрос «когда» - отрасль прямо сейчас находится на перепутье: ясно, что новые технологии упростят и оптимизируют процессы, но стороны ждут решения, которое будет безопасным и надежным. достаточно, чтобы обрабатывать частые транзакции с большими объемами, и достаточно гибким, чтобы адаптироваться к сложным структурам сделок, существующим в рамках торгового финансирования. «

Амирлирави и его коллеги из LGR Global видят захватывающее будущее для движения денег b2b и индустрии торгового финансирования.

«Я думаю, что мы продолжим наблюдать за влиянием новых технологий на отрасль», - сказал он. «Такие вещи, как инфраструктура блокчейнов и цифровые валюты, будут использоваться для повышения прозрачности и скорости транзакций. Также создаются цифровые валюты центральных банков, выпущенные государством, и это также окажет интересное влияние на трансграничное движение денег.

«Мы изучаем, как цифровые смарт-контракты могут использоваться в торговом финансировании для создания новых автоматических аккредитивов, и это становится действительно интересным, когда вы включаете технологию Интернета вещей. Наша система может инициировать транзакции и платежи автоматически на основе входящих потоки данных. Это означает, например, что мы могли бы создать смарт-контракт для аккредитива, который автоматически выпускает платеж, как только транспортный контейнер или транспортное судно достигает определенного места. Или, более простой пример, платежи могут быть инициированы после набор документов соответствия проверяется и загружается в систему.Автоматизация - это такая огромная тенденция - мы будем видеть, как все больше и больше традиционных процессов нарушаются.

«Данные будут и дальше играть огромную роль в формировании будущего финансирования цепочки поставок. В нынешней системе много данных разрознено, и отсутствие стандартизации действительно мешает общим возможностям сбора данных. Однако однажды эта проблема решена, сквозная платформа цифрового торгового финансирования сможет генерировать большие наборы данных, которые можно использовать для создания всевозможных теоретических моделей и отраслевых идей. Конечно, качество и конфиденциальность этих данных означает, что управление данными и безопасность будет невероятно важна для индустрии завтрашнего дня.

«Для меня будущее движения денег и индустрии торгового финансирования радует. Мы вступаем в новую цифровую эру, и это будет означать всевозможные новые возможности для бизнеса, особенно для компаний, использующих технологии следующего поколения».

Поделиться этой статьей: