Борьба с отмыванием денег: Совет и парламент заключили соглашение об ужесточении правил

Совет и парламент пришли к предварительному соглашению по частям пакета по борьбе с отмыванием денег, который направлен на защиту граждан ЕС и финансовой системы ЕС от отмывания денег и финансирования терроризма.

«Это соглашение является неотъемлемой частью новой системы ЕС по борьбе с отмыванием денег. Оно улучшит организацию и совместную работу национальных систем по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Это гарантирует, что мошенникам, организованной преступности и террористам не будет места. ушли для легализации своих доходов через финансовую систему».
Винсент Ван Петегем, министр финансов Бельгии.

С новым пакетом все правила, применимые к частному сектору, будут перенесены в новое регулирование, а директива будет касаться организации институциональных систем ПОД/ФТ на национальном уровне в государствах-членах.

Предварительное соглашение о регулировании борьбы с отмыванием денег впервые полностью гармонизирует правила на всей территории ЕС, закрыв возможные лазейки, используемые преступниками для отмывания незаконных доходов или финансирования террористической деятельности через финансовую систему.

Соглашение по директиве улучшит организацию национальных систем борьбы с отмыванием денег.

Регулирование по борьбе с отмыванием денег

Обязанные лица

Обязанные организации, такие как финансовые учреждения, банки, агентства недвижимости, службы управления активами, казино, торговые предприятия, играют центральную роль в качестве посредников в системе борьбы с отмыванием денег и противодействием финансированию терроризма (ПОД/ФТ), поскольку они имеют привилегированное положение для обнаружения подозрительной деятельности.

Предварительное соглашение расширяет список обязанных лиц новыми органами. Новые правила будут охватывать большая часть крипто-сектора, вынуждая всех поставщиков услуг криптоактивов (CASP) проводить комплексную проверку своих клиентов. Это означает, что им придется проверять факты и информацию о своих клиентах, а также сообщать о подозрительной активности.

Реклама

Согласно соглашению, CASP должны будут применять меры комплексной проверки клиентов при проведении транзакции на сумму 1000 евро и более. Он добавляет меры по снижению рисков, связанных с транзакциями с автономными кошельками.

Другие сектора, затрагиваемые обязательствами по комплексной проверке клиентов и отчетности, будут торговцы предметами роскоши такие как драгоценные металлы, драгоценные камни, ювелиры, часовщики и ювелиры. Торговцы роскошными автомобилями, самолетами и яхтами, а также предметами культурного назначения (например, произведениями искусства) также станут обязанными субъектами.

В предварительном соглашении признается, что футбольный сектор представляет собой высокий риск, и расширяется список субъектов, обязанных профессиональные футбольные клубы и агенты. Однако, поскольку сектор и его риски сильно различаются, государства-члены будут иметь возможность исключить их из списка, если они представляют низкий риск. Правила после более длительного переходного периода начинают действовать через 5 лет после вступления в силу, в отличие от 3 лет для других обязанных лиц.

Усиленная комплексная проверка

Совет и Парламент также ввели конкретные усиленные меры комплексной проверки для трансграничные корреспондентские отношения для поставщиков услуг криптоактивов.

Совет и Парламент согласились, что кредитные и финансовые учреждения будут предпринимать усиленные меры комплексной проверки, когда деловые отношения с очень богатые (с высоким состоянием) люди предполагают управление большим количеством активов. Невыполнение этого требования будет считаться отягчающим обстоятельством в режиме санкций.

Оплата наличными

Максимум для всего ЕС для наличных расчетов установлен лимит в размере 10.000 XNUMX евро., что затруднит отмывание грязных денег преступникам. Государства-члены будут иметь возможность устанавливать более низкий максимальный предел, если захотят.

Кроме того, согласно предварительному соглашению, обязанные лица должны будут идентифицировать и подтвердить личность человека, который время от времени осуществляет операции с наличными на сумму от 3.000 10.000 до XNUMX XNUMX евро.

Бенефициарное право собственности

Предварительное соглашение устанавливает правила бенефициарная собственность более гармонизированным и прозрачным. Бенефициарное владение относится к лицам, которые фактически контролируют или пользуются преимуществами владения юридическим лицом (например, компанией, фондом или трастом), хотя право собственности или собственность зарегистрировано на другое имя.

В соглашении разъясняется, что бенефициарное право основывается на два компонента – владение и контроль – которые необходимо проанализировать для выявления всех бенефициарных владельцев этого юридического лица или различных типов юридических лиц, включая организации, не входящие в ЕС, когда они ведут бизнес в ЕС или приобретают недвижимость в ЕС. В соглашении устанавливается бенефициарное право порог в 25%.

Соответствующие правила, применимые к многоуровневые структуры собственности и контроля также уточняются, чтобы убедиться, что прятаться за несколькими уровнями собственности компаний больше не получится. Параллельно уточняются положения о защите данных и хранении документации, чтобы сделать работу компетентных органов проще и быстрее.

Соглашение предусматривает регистрацию бенефициарного права всех иностранных лиц, владеющих недвижимостью, с обратной силой до 1 января 2014 года.

Третьи страны высокого риска

Обязанные лица должны будут подать заявку усиленные меры комплексной проверки к случайным сделкам и деловым отношениям с участием третьих стран с высоким уровнем риска, чьи недостатки в национальных режимах борьбы с отмыванием денег и терроризмом делают их угроза целостности внутреннего рынка ЕС.

Комиссия проведет оценку риска на основе списков рабочей группы по финансовым действиям (FATF, международного органа, устанавливающего стандарты в области борьбы с отмыванием денег). Кроме того, высокий уровень риска будет оправдывать применение дополнительных мер. конкретные контрмеры ЕС или национальные контрмеры, будь то на уровне обязанных организаций или государств-членов.

Директива по борьбе с отмыванием денег

Реестры бенефициарных владельцев

Согласно предварительному соглашению, информация, подаваемая в центральный реестр, должна будет пройти проверку. Субъекты или структуры, которые связаны с физические или юридические лица, подпадающие под целевые финансовые санкции необходимо будет пометить.

Директива предоставляет субъектам, ответственным за реестры, право проводить проверки в помещениях зарегистрированных юридических лиц в случае возникновения сомнений относительно точности информации, которой они располагают.

Соглашение также устанавливает, что помимо надзорных и государственных органов и обязанных лиц, среди прочего, лица общественности с законным интересом, включая прессу и гражданское общество, может получить доступ к реестрам.

Чтобы облегчить расследование преступных схем, связанных с недвижимостью, в тексте гарантируется, что реестры недвижимости доступны компетентным органам через единую точку доступа, предоставляя, например, информацию о цене, типе недвижимости, истории и обременениях, таких как ипотека, судебные ограничения и права собственности.

Обязанности ПФР

В каждом государстве-члене уже создано подразделение финансовой разведки (ПФР) для предотвращения, отчетности и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эти ПФР несут ответственность за получение и анализ информации, касающейся отмывания денег и финансирования терроризма, особенно в форме отчетов от обязанных организаций.

Согласно договоренности, ПФР будут иметь немедленный и прямой доступ к финансовой, административной и правоохранительной информации., включая налоговую информацию, информацию о средствах и других активах, замороженных в соответствии с целевыми финансовыми санкциями, информацию о переводах средств и криптопереводах, национальные реестры автотранспортных средств, самолетов и плавсредств, таможенные данные, а также национальные реестры оружия и вооружений, среди прочего.

ПФР продолжают распространять информацию компетентным органам которым поручено бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая органы, выполняющие следственные, прокурорские или судебные функции. В трансграничных делах подразделения финансовой разведки будут более тесно сотрудничать со своими коллегами в государстве-члене ЕС, в котором поступило подозрительное сообщение. Система FIU.net будет модернизирована, чтобы обеспечить быстрое распространение трансграничных отчетов.

Согласно предварительному соглашению, применяя основные права подтверждена как неотъемлемая часть работы ПФР и учитывается при принятии решений.

Соглашение устанавливает прочную основу для ПФР приостановят или откажут в согласии на операцию, чтобы провести анализ, оценить подозрения и передать результаты соответствующим органам, чтобы они могли принять соответствующие меры.

Руководители

Согласно соглашению, каждое государство-член будет обеспечивать, чтобы все обязанные субъекты, созданные на его территории, подвергались адекватному и эффективному надзору со стороны одного или нескольких надзорных органов. Надзорные органы будут применять риск-ориентированный подход.

Надзорные органы будут сообщать ПФР о случаях подозрений. Аналогично положениям постановления AMLA, вводятся новые меры надзора за нефинансовым сектором, так называемые надзорные коллегии.. AMLA разработает проект нормативно-технических стандартов, определяющих общие условия, обеспечивающие надлежащее функционирование коллегий по надзору за ПОД/ФТ.

Оценка риска

Согласно предварительному соглашению, оценки рисков как ЕС, так и национальных стран остаются важным инструментом. Комиссия проведет оценку на уровне ЕС рисков отмывания денег и финансирования терроризма и подготовит рекомендации государствам-членам о мерах, которым они должны следовать. Государства-члены также проведут оценку рисков на национальном уровне и обязуются эффективно снижать риски, выявленные в ходе национальной оценки рисков.

Следующие шаги

Сейчас тексты будут доработаны и представлены представителям государств-членов в Комитете постоянных представителей и Европейском парламенте на утверждение. В случае одобрения Совету и Парламенту придется официально принять тексты, прежде чем они будут опубликованы в Официальном журнале ЕС и вступят в силу.

проверка данных

20 июля 2021 года Комиссия представила пакет законодательных предложений по ужесточению правил ЕС по борьбе с отмыванием денег и противодействием финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Этот пакет состоит из:

• постановление о создании нового органа ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLA), который будет иметь полномочия налагать санкции и штрафы
• постановление, изменяющее положение о переводе средств, целью которого является сделать переводы криптоактивов более прозрачными и полностью отслеживаемыми.
• положение о требованиях по борьбе с отмыванием денег для частного сектора
• директива о механизмах борьбы с отмыванием денег

Поделиться этой статьей: