#DeutscheBank Может европейские банки быть на грани еще раз?

Кэтрин Фиори

После очень трудный день в (8 февраля) торговли, Deutsche Bank выпустил пресс-релиз, чтобы успокоить инвесторов, что они имели достаточную ликвидность, чтобы сделать выплаты купона в конце апреля. Очень низкие цены на нефть, сбои рост и растущее беспокойство по поводу активов банка сделали инвесторы беспокоиться о переживает ли банковский сектор очередной кризис масштаба 2008. Commerzbank испытал похожее падение его стоимости и все банковские акции снижались по всей Европе.

Шейла Бэр, бывший председатель США по страхованию вкладов и организация разрешение банка FDIC уже отмечалось европейским банкам, вызывая уровни рычагов 'поразительной'. Она также предсказал, что будет большой банкротств банков, которые потребуют налогоплательщика катапультирование или тип банкротства Lehman Brothers в ближайшие годы.

Хотя американские банки, как считается, в состоянии эхолота, за последние семь месяцев видели над 200 $ млрд сбил рыночной стоимости пяти крупнейших банков. Что вызывает еще более озабоченность вызывает взаимосвязь банковского сектора; совместить это с ничтожно низкими требованиями капитала и глобального экономического спада, и ситуация выглядит опасной.

Deutsche Bank была особенно тернистый путь с начала кризиса. Управление была пересмотрена, и банк выплатил более $ 12bn штрафов за различные нарушения, включая для манипулирования рынками (LIBOR), помогая некоторые клиенты нарушать закон и не адекватно раскрытия риск финансовых продуктов. DB до сих пор хранит деньги в сторону для дальнейших юридических проблем. Также сообщается, весь год чистый убыток в размере € 6.8bn в 2015.

Джон Cryan, совместно главный исполнительный директор, назначенный семь месяцев назад, сказал: "В 2015 мы добились значительного прогресса по реализации нашей стратегии. Столь необходимой решения, которые мы принимали во второй половине года способствовали чистый убыток за четвертый квартал и весь год. Мы ориентированы на 2016 и продолжают работать, чтобы прояснить наши устаревшие вопросы. Реструктуризация работы и инвестиций в нашу платформу будет продолжаться в течение всего года ".

Cryan сохраняет оптимизм: "Мы знаем, что периоды реструктуризации может быть сложным. Тем не менее, я уверен, что, продолжая реализовывать нашу стратегию дисциплинированно, мы можем и превратит Deutsche Bank в более сильной, более эффективной и лучше перспективе учреждения ".

Реклама

DB также оптимистично своих резервов; это включает около € 1.6bn от завершения продажи 19.99% акций Hua Xia Bank.

Единый механизм урегулирования несостоятельности ЕС, который обеспечивает восстановление и урегулирование несостоятельности банков в масштабах всего ЕС, вступил в полную силу 1 января этого года. SRM направлен на повышение устойчивости финансовой системы и помощь в предотвращении будущих кризисов, обеспечивая своевременное и эффективное разрешение международных и внутренних банков - по их оценкам, они могут справиться с XNUMX-XNUMX банкротствами банков за четырехлетний период. .

Комиссар Союза по финансовой стабильности, финансовым услугам и рынкам капитала Джонатан Хилл сказал: «Банковский союз уже имеет инструменты, необходимые для надзора за банками в еврозоне. С 1 января теперь также будет действовать механизм единого урегулирования споров. Это означает, что что теперь у нас есть система санации банков и оплаты санации, чтобы налогоплательщики были защищены от необходимости спасать банки в случае их банкротства. Ошибки банков больше не будут ложиться на плечи многих ».

Мы, конечно, надеемся, что это будет так.

Одно Разрешение Механизм работает следующим образом:

• Единый надзорный механизм (SSM), как руководителю, будет сигнализировать, когда банк в еврозоне или учреждено в государстве-члене, участвующего в банковский союз в серьезные финансовые трудности и должна быть решена.

• Постановление совета Single (SRB), состоящая из представителей соответствующих национальных органов (тех, где банк имеет свою штаб-квартиру, а также филиалов и / или дочерних), Европейской комиссии ССМ и, будет выполнять конкретные задачи по подготовке к и осуществлять разрешение банка, который падает или обречены на провал. SRB решает и когда на место банка в разрешении и изложены в схеме разрешения, основа для применения инструментов разрешении Фонда одну резолюцию (ОСР).

• Схема разрешение может быть одобрена или отклонена Комиссией или, в определенных обстоятельствах, Советом пределах 24 часов.

• Под руководством SRB, национальные органы разрешение будет отвечать за выполнение схемы разрешения.

• СРК контролирует разрешение. Он следит за выполнением на национальном уровне национальными органами разрешения и, должно национальный разрешение орган не соответствуют своем решении, непосредственно обращается исполнительные приказы проблемных банков.

• ОСР была создана под контролем SRB. Это будет гарантировать наличие финансовой поддержки, пока банк не будет решена. Она финансируется за счет взносов в банковском секторе. ОСР может только способствовать разрешением если по крайней мере 8% от общего объема обязательств банка были прыгнул в.

Какие преимущества дает SRM довести до банковского союза?

В банковского союза, Единого Разрешение Механизм (SRM) позволяет:

• Более равномерное условия финансирования для физических и юридических лиц, благодаря единый механизм для борьбы с неспособностью банков независимо от страны происхождения, восстанавливающим взаимозависимость между предложением кредита и здоровья государственных финансов;

• Улучшенная сохранение финансовой стабильности, с более предсказуемой среды для решения потребления и инвестиций, за счет централизованного управления кризисом для крупных и трансграничных банков, чьи беспорядочно провал в противном случае может вызвать инфекцию и панику.

Поделиться этой статьей: