Более $1 млрд долгов Николая Лагуна могут передать Вооруженным силам Украины

В условиях тотального дефицита средств на войну и социальные расходы и зависимости от иностранной финансовой помощи правительство Украины не использует все возможности для дополнительного пополнения государственной казны - сообщает ЕС сегодня.

Одним из таких источников могут стать активы украинских олигархов, которые выводили средства из страны последние 10-15 лет. Например, ущерб, нанесенный деятельностью бывшего владельца Дельта-банка Николая Лагуна (на фото), оценивается в $1.2-1.4 млрд. Вместо этого государство, похоже, безразлично к такой возможности, фактически терпя попытки избежать выплаты долга.

В конце апреля 2024 г. стало известно о передаче Украине первой партии военной помощи от правительства США в рамках крупного пакета стоимостью $61 млрд. 

Стоимость партии составляет около $1 млрд. В его состав вошли ракеты для систем ПВО, боеприпасы для HIMARS, противотанковые ракеты TOW, противотанковые комплексы Javelin и противотанковые гранатометы, бронетехника Bradley и другая бронетехника, HMMWV и машины тылового обеспечения, высокоточные авиационные боеприпасы, аэродромное обеспечение. техника, мины, тральщики, приборы ночного видения, пулемет и другие боеприпасы, запасные части и т.д. 

Этот длинный список дает примерное представление о количестве оружия, которое можно приобрести на 1 миллиард долларов. Каждый такой миллиард сегодня очень важен для Украины.

Вместо того, чтобы иметь возможность получить аналогичную, а может быть, даже большую сумму средств на нужды армии за счет погашения долгов одного из магнатов, власти ее, похоже, игнорируют. 

Речь идет о громком деле бывшего владельца Дельта-банка бизнесмена Николая Лагуна, который за период с начала 1.2-х годов нанес Украине убытки в размере не менее $2010 млрд и сейчас скрывается в Австрии. 

Вместо взыскания долгов с Лахуна суды в Украине систематически приводят его к личному банкротству – относительно новой процедуре, которая позволяет частично или полностью избавиться от долгов физического лица и фактически – в случае с Лахуном – передать их в плечи налогоплательщиков.

Лахун является вторым по величине источником ущерба государству после скандального олигарха Игоря Коломойского. 

Однако если с начала 1990-х годов владелец группы «Приват» имел активы в реальном секторе экономики, включая нефтегазовую, металлургическую, горнодобывающую отрасли, то банкир Лахун фактически раздувал свой мошеннический пузырь исключительно на основе финансовых злоупотребления. 

При этом свои активы в западных юрисдикциях он начал прятать с конца 2000-х годов и делал это умело, не без помощи руководства Национального банка Украины (НБУ). Его схемы достигли своего апогея во время президентства Виктора Януковича. На фото продемонстрирован один из таких случаев, а именно финансовая квитанция, дающая представление о суммах, с которыми Лахун оперировал в эти годы.

Кто такой Лахун и в чем его обвиняют?

"Возникновение и банкротство "Дельта-банка" обычно описывают двояко. Одна история - о дерзком бизнесмене, которому не повезло. Другая - о группе мошенников, которые до подходящего случая успешно имитировали бурную банковскую деятельность", - сказал он. Украинское издание Forbes писал  о Лахуне в сентябре 2020 года, рассказывая историю предпринимателя.

По данным издания, в начале 2000-х Лагун владел 10% Укрсоцбанка, когда зять экс-президента Украины Леонида Кучмы Виктор Пинчук выкупил его у другого олигарха Валерия Хорошковского. 

Он также занял у Пинчука деньги на создание собственного финансового института. Дельта Банк был запущен в 2006 году со ставкой на рынок POS-кредитов под 50-80 процентов годовых в магазинах бытовой техники. 

После кризиса 2008 года, когда выдавать такие кредиты стало сложнее, Лахун начал строить модель «нормального» банка, покупая другие финансовые учреждения. 

Например, в 2010 году таким образом акционером Дельта-банка стала американская корпорация Cargill — она работала с Укрпромбанком, который купил Лахун. Впоследствии он также приобрел средний Кредитпромбанк, который должен был стать его пропуском к корпоративным клиентам Донбасса (промышленного центра Украины), поскольку принадлежал там магнатам второго эшелона. Позже он купил еще несколько банков, накопив долги. 

Дельта-банк Лахуна стал точной копией российского Дельта-банка, поскольку был создан по инициативе и на средства российского инвестиционного фонда Icon Private Equity, который на тот момент возглавлял Кирилл Дмитриев. Сегодня Кирилл Дмитриев является одним из наиболее близких к Путину высших российских чиновников и находится под санкциями США.

Первые проблемы появились сразу же с разразившейся Революцией Достоинства, когда вкладчики начали изымать свои средства из банка. К концу года половина кредитного портфеля была отнесена к категории проблемных кредитов. 

Банк начал получать рефинансирование от НБУ. Общая сумма кредита НБУ составила 9 миллиардов гривен. Половина средств была конвертирована в иностранную валюту и вывезена за границу. После оккупации Крыма кредиты клиентов там были потеряны. Та же участь ждала портфель банка на Донбассе.

Несмотря на партнерство с Cargill, ситуация ухудшилась, банк не нашел денег на собственную рекапитализацию. Дельта-банк продолжал «высасывать» рефинансирование из Нацбанка. Толпы вкладчиков начали собираться возле офисов банка после слухов об аресте Лахуна. 

В конце октября 2014 года НБУ признал банк неплатежеспособным и назначил надзорного органа. Нацбанк был готов национализировать банк – парламент Украины даже выделил на рекапитализацию около $1 млрд. Однако проблемы оказались настолько глубокими, что в марте 2015 года банк был выведен с рынка.

Дальнейшие расследования показали, что Лахун и руководство банка систематически обманывали регулятора с 2011 года, создавая десятки фиктивных офшорных компаний для вывода средств. Уставный капитал банка увеличился лишь на бумаге. Международные счета банка были опустошены еще в 2013 году, а в НБУ были поданы ложные подтверждения наличия денег. 

Работающие кредиты «обвалились» при крупных депозитах компаний, из-за чего были утрачены права требования по десяткам кредитов в ипотечной организации и Ощадбанке, что впоследствии было признано незаконным. Ряд активов был куплен без анализа документов. Для вывода депозитов во время кризиса их «измельчали» на более мелкие суммы. Даже в конце 2014 года банк продолжал выводить средства через зарубежные учреждения Bank Winter, Meinl Bank и Bank Frick.

На фото (слева) продемонстрирован один из таких случаев, а именно финансовая квитанция, дающая представление о суммах, с которыми Лахун оперировал в эти годы.

По оценкам Фонда гарантирования вкладов Украины, общие убытки, причиненные Дельта Банком и Лахуном из-за выплаты фондом банковских депозитов, невозврата кредитов рефинансирования, снятых залогов, задолженности перед госбанками по состоянию на 2019 год были оценены на 36 млрд грн (на тот момент около $1.4 млрд). Сумма ущерба, которую можно определить на основании публикаций в СМИ материалов уголовного производства, соизмерима – около $1.2 млрд.

Согласно  данным Как сообщает украинское издание НВ, Лахун имеет ряд действующих бизнесов как на Украине, так и в Крыму, которые не контролируются украинскими властями. Например, речь идет о жилых комплексах в Ялте, агропредприятиях, тысячах гектаров сельскохозяйственных земель под Севастополем, зарегистрированных по российскому законодательству. 

"Лахун мог сохранить право собственности на арендованную землю и при этом не потерять акции самой компании, только если бы он имел (и имеет) российское гражданство", - говорят журналисты "НВ". Кроме того, по данным открытых реестров, Лахун прямо или косвенно связан с рядом компаний, которые были созданы в период с 2004 по 2012 год при участии его и его сестры Антонины – это строительные, девелоперские и финансовые компании. предприятия.

Дело о банкротстве

Несмотря на то, что о злоупотреблениях и ущербе, причиненном Лахуном, было давно известно, его дела активизировались лишь на второй год полномасштабного вторжения России в Украину. Генпрокуратура Украины поддерживает гособвинение по трем крупным производствам, которые были направлены в суд только в 2023 году. Они связаны с хищением крупных сумм денег и уклонением от уплаты налогов. По одному из дел - № 761/8406/23 - Лахун был окончательно объявлен в розыск в октябре 2023 года за неявку в суд. Хотя, например, глава правления его банка Елена Попова с 2017 года находится в розыске.

Сам Лахун не стоит сложа руки. Летом 2023 года он решил объявить себя банкротом как физическое лицо, чтобы не выплачивать всю задолженность перед различными кредиторами. В заявлении говорится о невозможности погашения долга на 7.7 млрд грн. Списать обязательства предлагается на сумму около 6 млрд грн, поскольку текущая финансовая ситуация якобы не позволяет банкиру погасить долги.

В список имущества, которое Лагун предлагает использовать для расчетов с кредиторами, вошли квартиры и земельные участки в Крыму, земельные участки в Киевской и Черниговской областях, ценные бумаги компаний, связанных с Дельта Банком, а также коллекция наручных часов десятков различных марок. в том числе Omega, Panerai Luminor, Rolex, Greubel Forsey, Audemars Piguet, FP Journe, Girard Perregaux и другие. Всего в рамках одного уголовного производства было изъято 240 часов. Кроме того, Известно По сообщениям СМИ, Лагун устроился на работу в 2022 году и переводит свою «зарплату» в размере 14,000 тысяч гривен в месяц на погашение долга перед государственным Ощадбанком, который достигает 4.5 млрд гривен.

Однако, похоже, перечень имущества, принадлежащего финансисту, существенно занижен. В 2019-2020 годах Фонд гарантирования вкладов нанял международную компанию DWF Law для поиска зарубежных активов Лахуна. Однако они будут готовы обнародовать результаты своей работы только в случае публичного спора о банкротстве, стороной которого станет фонд. 

"Еще в 2021 году Ирина Венедиктова, занимавшая на тот момент пост генерального прокурора, заявила об аресте активов Лагуна на сумму почти 790 млн грн. В частности, речь идет о 200 земельных участках в разных регионах Украины, а $1 миллион также был "заморожен" на счете в одном из швейцарских банков", - сообщил источник. mind.ua публикация заявила. Бизнес Лахуна в Крыму и на подконтрольной территории Украины, зарегистрированный на его родственников, действует до сих пор.

Хозяйственный суд Киева изначально отказался возбуждать дело по ходатайству Лагуна. Однако Северный апелляционный суд – суд второй инстанции – отменен это решение и вместо этого решил снова передать его на рассмотрение в Хозяйственный суд Киева. 

В настоящее время дело передано в Кассационный суд Верховного суда на основании жалобы Нацбанка и государственного банка "Укрэксим". Это третья инстанция апелляции. 28 мая 2024 года, Кассационный суд и политические лидеры слушания о разрешении возбудить дело о банкротстве Лахуна, предоставив ему шанс списать свои долги. Ожидается, что окончательное решение суда будет объявлено в конце июня.

Если будет возбуждено дело о банкротстве, суду придется ввести мораторий на удовлетворение требований всех кредиторов, а также назначить управляющего по реструктуризации долга. 

Это будет означать, что возврат более чем $1.2 млрд долгов, которые Лахун сейчас задолжал государству Украина и которые так необходимы для обороны и обеспечения финансовой стабильности в условиях постоянной зависимости от иностранной финансовой помощи, станет еще более призрачным. Вместо реальных активов государство получит «виртуальные часы», что больше похоже на пощечину, чем на реальное решение долгового вопроса.

Стоит отметить, что в то же время адвокаты финансиста пытаются использовать так называемые «Лозовые поправки» (ряд поправок в Уголовно-процессуальный кодекс Украины, предложенный народным депутатом Андреем Лозовым), чтобы закрыть как можно больше уголовных дел. насколько это возможно, исходя из истечения срока давности их расследований. Это позволит Лахуну жить спокойно. спокойная жизнь на Западе в будущем будут использовать зарубежные активы и, возможно, даже создавать новые предприятия. Ведь его криминальное прошлое будет очищено, а репутация снова может стать безупречной.

Пример олигарха Игоря Коломойского, который также довел огромный ПриватБанк до предбанкротного состояния и был обвинен в многомиллиардных злоупотреблениях, демонстрирует, что политическая воля способна привлечь к ответственности финансовых мошенников, более крупных, чем Лахун. 

Кроме того, украинские СМИ неоднократно указал к тому, что правоохранительным органам удается добиться значительных результатов и по другим делам, например, по делу сельскохозяйственного барона Олега Бахматюка, который также скрывается в Вене. Поскольку госчиновники также помогли Лахуну разграбить банк и фонды государственного рефинансирования, нельзя не согласиться, что в этой ситуации активизация расследования дела Национальным антикоррупционным бюро Украины может существенно ослабить позиции бывшего банкира и минимизировать риски сойти с рук, ускорить поиск и конфискацию международных активов.

Итак, на фоне постоянного поиска новых источников внешнего финансирования огромного дефицита бюджета и отчаянной потребности армии в оружии возникает вопрос, почему же украинские власти фактически игнорируют то, как бывший владелец Дельта-банка уходит от ответственности?

Поделиться этой статьей: