Свяжитесь с нами:

Кыргызстан

Банк Бакай получил признание Moody's на фоне соблюдения санкций против России

SHARE:

опубликованный

on

Член Торговой палаты США, Бакай Банк, соблюдает санкции против России и ведет ответственный бизнес. Следовательно, никаких претензий со стороны Запада к нему нет.

Партнер Торговой палаты США Банк Бакай из Кыргызстана демонстрирует, как соблюдать международные ограничительные меры и вести честный бизнес в условиях геополитических рисков

В конце мая международное рейтинговое агентство Moody's пересмотрен its outlook on Bakai Bank’s long-term deposits from “negative” to “stable.” Some analysts view this as an encouragement to the entire banking sector of Kyrgyzstan. This is particularly relevant against the backdrop of the US and Brussels’ increasing scrutiny on Central Asian countries over suspicions of circumventing sanctions imposed on Russia for its war on Ukraine.

Кыргызстан – небольшая центральноазиатская страна с населением чуть более 7 миллионов человек. Всего 33 года назад он был частью советской империи. Теперь независимый Кыргызстан оказался в экономической хватке своих более крупных соседей, России и Китая, из-за своего географического положения.

Пекин и Москва исторически являются основными экономическими партнерами Бишкека. К 2022 году до 30% трудоспособного населения Кыргызстана было занято в России, что обеспечило 97% всех денежных переводов домой на общую сумму более 2.5 миллиардов долларов. Российский импорт достиг 33.6%, экспорт 24.9%, а доля России в прямых иностранных инвестициях в Кыргызстан составила 17.3%. Естественно, любые экономические потрясения в Москве напрямую влияют на Бишкек.

Баланс между санкциями и коллапсом

This situation persisted until February 22, 2023, when Russia launched military actions against Ukraine. Thousands of sanctions were imposed on Moscow. This heavily impacted Kyrgyzstan’s economy, primarily by disrupting long-established ties with its second-most significant partner.

Реклама

Полный разрыв связей с Россией будет означать XNUMX% серьезная депрессия для экономики Кыргызстана на ближайшие годы. Перед финансовыми учреждениями страны стояли три важнейших вопроса: как соблюдать существующие санкции, избегать вторичных ограничений и вести бизнес, не вызывая финансового коллапса и потенциальных гражданских беспорядков.

Теперь очевидно, что Бакай Банк является одним из кыргызских банков, которому лучше всего удалось найти этот хрупкий баланс.

В начале санкционной кампании Запада против Москвы руководство банка «Бакай» откровенно отмечало, что немедленный разрыв всех связей с Россией будет иметь катастрофические последствия для экономики страны. Тем не менее, банк принял принцип следовать OFAC и рекомендациям других международных институтов.

Банк не ушел в тень в погоне за непредвиденной прибылью и не стал создавать дополнительные схемы для обхода ограничений. Ее экономические интересы отошли на второй план по сравнению с соблюдением международного права и ответственностью перед долгосрочными партнерами и вкладчиками. Не все финансовые институты в Центральной Азии действовали аналогичным образом, хотя им следовало бы это сделать. Подход Бакай Банка к бизнесу в условиях геополитического кризиса и активных санкционных режимов может служить образцовым образцом.

Бакай Банк первым ввел в действие санкции Казначейства США и OFAC 

В своем заявлении Бакай Банк был одной из первых финансовых организаций Кыргызстана, осудивших агрессию России против Украины. С решительностью, которой опасаются некоторые азиатские финансовые институты, банк подтвердил свою приверженность следовать рекомендациям OFAC и санкциям других авторитетных международных регулирующих организаций. Это произошло в тот момент, когда еще казалось, что российско-украинский конфликт не может перерасти в затяжную войну.

On September 15, 2022, the US Treasury warned that foreign banks entering into agreements with the “Mir” card operator risk supporting Russia’s efforts to bypass international sanctions. These risks arose from the expanded use of this payment system abroad.

Банк «Бакай» стал первой финансовой организацией в Кыргызстане, которая отреагировала на эту директиву США, отключив банкоматы и POS-терминалы для карт российской национальной платежной системы, которые являются важным инструментом международного влияния Москвы. Этому примеру последовали почти все ответственные финансовые учреждения Кыргызстана.

Передовые технологии требуют санкций

С самого начала санкций многие компании искали способы обойти эти ограничения. Даже авторитетные финансовые учреждения иногда становились жертвами таких попыток. Чтобы этого не допустить, Бакай Банк в очередной раз занял активную позицию и стал первым банком Кыргызстана в 2022 году, внедрившим одну из самых передовых систем комплаенс-контроля от LexisNexis Risk Solutions.

В ее базах данных есть все санкционные списки: от Совета Безопасности ООН и OFAC до Европейской службы внешних действий и Казначейства Великобритании. По словам компании, ее решения содержат в несколько раз больше информации, чем официально объявленные ограничительные списки. Автоматизированные системы мониторинга комплаенс-контроля также выявляют и анализируют рискованные публикации и события в СМИ. Эффективность системы подчеркивается тем, что ее используют семь из десяти крупнейших банков мира.

Вслед за этим другие финансовые компании Кыргызстана также начали использовать передовые технологии для борьбы с попытками обхода санкций.

Бакай Банк предотвратил уклонение физических лиц от санкций

Многое можно сделать о репутации банка по тому, как часто мошенники пытаются использовать его имя в своих интересах. Недавно в 2023 году в Telegram появилась реклама с предложением оформить карты Бакай Банка гражданам России без личного присутствия в Кыргызстане.

В ответ банк обратился в правоохранительные органы и начал комплексную информационную кампанию по защите своей деловой репутации, объяснив, что подобные действия нарушают как международные мандаты, в том числе мандаты OFAC, так и внутреннюю политику банка. Банковские карты по-прежнему можно получить только лично в офисе, а банк регулярно подчеркивает невозможность проведения операций с Россией.

Соблюдение санкций и сотрудничество с Торговой палатой США

Операции Бакай Банка за последние два с половиной года весьма показательны. Это история частного финансового учреждения, действующего в стране, оказавшейся под давлением и влиянием двух государств. Этот средний по мировым меркам банк демонстрирует, как действовать честно и прозрачно в условиях значительных геополитических рисков, соблюдая все международные санкции, оставаясь при этом лидером в своей сфере.

In 2022, it became the largest taxpayer among Kyrgyz banks. In 2023, it strengthened its position within the “big four” of the country’s largest financial institutions.

Однако важно отметить, что санкции становятся все более жесткими. США и ЕС, как уже упоминалось ранее, все более внимательно следят за соблюдением режима санкций против России, особенно в центральноазиатском регионе.

Поэтому Бакай Банк, как член Американской торговой палаты, постоянно настаивает на повышении эффективности сотрудничества с надзорными институтами США, в очередной раз работая на перспективу.

Информацию Moody's использует правительственная система США, с которой тесно сотрудничает. Таким образом, наши эксперты предполагают, что не только по ключевым показателям деятельности, проблемы у Бакай Банка в ближайшее время не возникнут.

Поделиться этой статьей:

EU Reporter публикует статьи из различных внешних источников, в которых выражается широкий спектр точек зрения. Позиции, изложенные в этих статьях, не обязательно совпадают с позицией EU Reporter.
карибский5 дней назад

Карибский инвестиционный форум продолжает создавать возможности для увеличения инвестиций в регионе

Бизнес5 дней назад

Ждете повышения зарплаты? HR-эксперт о том, как лучше договориться о повышении зарплаты

Медицина5 дней назад

Пожалуйста, уделите 30 секунд поддержке доступа к диагностике туберкулеза

Демократическая Республика Конго5 дней назад

ДР Конго – Руанда – Уганда… Что говорится в последнем докладе ООН?

Мировое3 дней назад

Трамп выжил после покушения: боевик застрелен

Бангладеш3 дней назад

Превращение изменения климата в путь к процветанию: Бангладеш стремится перейти от уязвимости к устойчивости

Китай-ЕС5 дней назад

Продукция «Сделано в Китае», пользующаяся успехом на международных спортивных мероприятиях

Финансы4 дней назад

На лондонском рынке подписка на зеленые облигации на сумму 1 млрд евро сильно перевыполнена

Трендовые