Черный список ЕС по отмыванию денег — это бесполезное упражнение и беспричинное запугивание

За шесть лет своего существования список «третьих стран с высоким уровнем риска» ЕС не сделал ничего, кроме повторения работы авторитетных наблюдателей за отмыванием денег, за исключением нескольких, казалось бы, преднамеренных отклонений. Некоторые из этих черных списков наносят реальный ущерб, — пишет Села Молиса, бывший член парламента и министр Республики Вануату, а также бывший управляющий группы Всемирного банка в Вануату.

Хотя широкая общественность может мало знать о Целевой группе по отмыванию денег (ФАТФ), это самая важная организация в мире, занимающаяся борьбой с отмыванием денег и противодействием финансированию терроризма (или ПОД/ФТ).

Основанная в 1989 году «Большой семеркой» и размещенная в ОЭСР в Париже, ФАТФ включает 7 стран-членов, 37 организации-члена (одна из которых — ЕС) и бесчисленное количество ассоциированных членов и организаций-наблюдателей. ФАТФ отвечает за определение минимальных требований и продвижение передового опыта в области ПОД/ФТ для мировых рынков. поддерживает два списка наблюдения юрисдикций, которые не соответствуют этим стандартам, классифицируются либо как «высокий риск», либо как «находящиеся под повышенным контролем». Большинство финансовых учреждений в мире полагаются на эти списки для своих проверок соответствия, от местных банков и платежных систем до БМР, МВФ и Всемирного банка. Дополнения и исключения из этих списков решаются после тщательные и интенсивные взаимные оценки, и имеют серьезные последствия для перспектив международной торговли и экономических перспектив целевых юрисдикций.

Безумие в методе

В то время как ФАТФ, бесспорно, хорошо справляется с надзором за финансовыми рынками, в 2016 году Европейская комиссия решила составить собственный, отдельный список третьи страны высокого риска в целях ПОД/ФТ. Сначала это была точная копия списков ФАТФ; Затем Комиссия представила свою собственную методологию в 2018 году, которая была пересмотрена в 2020 году как «двухуровневый подход» с «восемь строительных блоков», обеспечивая надежную, объективную и прозрачную проверку. Как бы высокомерно это ни звучало, итоговый список по-прежнему остается неизменно схожим с выводами ФАТФ, как и на протяжении многих лет, за некоторыми заметными исключениями.

In его текущая итерация (январь 2022 г.), европейский список включает 25 юрисдикций, как и действующие списки ФАТФ (март 2022 г.). Только четыре страны фигурируют в списке ЕС, но не входят в список ФАТФ: Афганистан, Тринидад и Тобаго, Вануату и Зимбабве, а еще четыре страны отсутствуют в списке ЕС: Албания, Мальта, Турция и Объединенные Арабские Эмираты.

В то время как ФАТФ документирует каждый листинг и исключение из него с предельной ясностью, этого нельзя сказать о Европейской комиссии. Любой, кто пытается понять смысл этих восьми исключений, сталкивается с лабиринтом византийских формулировок, которые никогда не приводят к какому-либо реальному пониманию. Обоснование выложено в сети для всеобщего обозрения, но даже самый опытный технократ запутается, пытаясь его расшифровать.

Любопытный случай Вануату

Давайте посмотрим на случай Вануату, крошечного бедного островного государства с населением 300,000 2015 человек, разбросанного между Фиджи, Новой Каледонией и Соломоновыми островами. В ходе проведенной ФАТФ оценки в XNUMX году выяснилось, что страна не выполняет свои обязательства по ПОД/ФТ, и, хотя на тот момент не было зарегистрировано ни одного инцидента, ФАТФ осторожно включила Вануату в список «находящихся под усиленным наблюдением».

Будучи слаборазвитой страной, Вануату имеет много неотложных приоритетов, начиная с острой необходимости развития надлежащей инфраструктуры, здравоохранения и образования, и в том году она восстанавливалась после чрезвычайно разрушительного циклона Пэм. Но ее лидеры знали, что листинг ФАТФ — это немаловажное дело, и правительство сплотилось вместе с финансовой индустрией и предприняло амбициозную законодательную реформу, в результате которой были созданы новые институты, которым поручено ужесточить контроль в сфере ПОД/ФТ. После проверки на месте ФАТФ была удовлетворена и исключила Вануату из списка в июне 2018 года.

Это было примерно в то же время, когда Европейская комиссия приняла свою собственную методологию внесения в черный список ПОД/ФТ, и хотя все финансовые учреждения в мире приняли к сведению решение ФАТФ, Брюссель этого не сделал, а Вануату до сих пор не включена в список ЕС. .

Бюрократическая непрозрачность

Какой бы тщательной она ни была, европейская методология, которая оставила Вануату в черном списке, не включала какой-либо прямой оценки или какого-либо запроса информации; это был односторонний процесс, происходивший в вакууме, исключительно в брюссельском офисе, без какого-либо общения с руководством страны. Только в середине 2020 года Комиссия наконец представила разбивку предпосылок для исключения Вануату из списка; но документ был отягощен ошибочными утверждениями и, под давлением ответов, бюрократы тянули еще полтора года, прежде чем прислать второй, еще более запутанный куча непонятных рекомендаций.

По сей день процесс, который привел бы к исключению Вануату из европейского списка стран с высоким уровнем риска, остается труднодостижимым. Прошло четыре года с тех пор, как ФАТФ и большинство международных организаций признали страну соответствующей требованиям, но Брюссель по-прежнему отказывается с этим соглашаться и мало объясняет, почему.

Вануату — не единственная жертва загадочных действий Комиссии. Ирак когда-то постигла та же участь — он был исключен из списка ФАТФ тем же решением в 2018 году, но все равно оставался в черном списке ЕС — до тех пор, пока в январе он, наконец, не был полностью очищен. Два месяца спустя пришло «Ой!» момент для Комиссии, когда Международный консорциум журналистов-расследователей раскрыл как телекоммуникационный гигант Ericsson заплатил деньги за защиту, чтобы переместить оборудование через территорию, контролируемую ИГИЛ. Между тем, в Вануату никогда не было зарегистрировано ни одного случая финансирования терроризма или отмывания денег в этом отношении.

Идеальный козел отпущения

Вануату — молодая страна, всего 42 года назад она провозгласила независимость от Великобритании и Франции и совсем недавно вышла из категории наименее развитых стран. Следующим логическим шагом в ее развитии была бы диверсификация экономики и рост ее скудного ВВП (в настоящее время менее 1 миллиарда долларов) за счет участия в мировой торговле и привлечения иностранных инвесторов. Пока ЕС настаивает на том, чтобы дезинформировать иностранных инвесторов и банки-корреспонденты о том, что Вануату является убежищем для отмывателей денег и террористов, он эффективно удерживает его от достижения этих целей — все еще не имея ясного пути к исключению из листинга после четырех долгих лет. 

Брюссель может сколько угодно дискриминировать Вануату, потому что маленькая страна — идеальный козел отпущения; она не мстит, не имеет союзников и не нанимает лоббистов. Это мирная нация, которая страдает молча. Но европейским налогоплательщикам было бы мудро попросить своих бюрократов продемонстрировать, что их список третьих стран с высоким уровнем риска не является бесполезным и расточительным упражнением, оказывающим лишь вредное воздействие на бедные страны.

Поделиться этой статьей: