Запросы комиссии #Malta #MoneyLaundering сторожевой таймер для усиления надзора за банками

По запросу Комиссии Европейское банковское управление (EBA) провело расследование и пришло к выводу, что Мальтийский отдел анализа финансовой разведки (FIAU) нарушает закон Союза, и 11 июля 2018 года выпустило Рекомендацию. Оно посчитало, что Мальта не смогла должным образом контролировать финансовые учреждения и обеспечить их соблюдение правил противодействия отмыванию денег.

Основываясь на рекомендации Европейского банковского управления и признавая меры, принятые Мальтой для устранения выявленных недостатков, Европейская комиссия приняла официальное заключение на основе регламента EBA. Заключение требует, чтобы мальтийский надзорный орган по борьбе с отмыванием денег (Группа анализа финансовой разведки) принял дополнительные меры для полного выполнения своих обязательств в соответствии с четвертой Директивой о борьбе с отмыванием денег по эффективному надзору за финансовыми учреждениями на своей территории, в том числе за счет наличия эффективного режима санкций. .

Первый вице-президент Франс Тиммерманс сказал: «Чтобы защитить безопасность европейцев и обеспечить безопасную и надежную финансовую систему, каждый орган в каждом государстве-члене должен полностью соблюдать правила ЕС об отмывании денег. Мы сохраняем бдительность и готовы действовать, чтобы предотвратить любое нарушение быстро исправляется, и более эффективная практика надзора гарантирует, что такого больше не повторится ".

Вице-президент Комиссии Союза по финансовой стабильности, финансовым услугам и рынкам капитала Валдис Домбровскис сказал: «Мы должны обеспечить, чтобы риски отмывания денег и финансирования терроризма в финансовом секторе должным образом оценивались и снижались нашими надзорными органами. Европейское банковское управление способствует согласованному применению правил надзора по борьбе с отмыванием денег. Наше сентябрьское предложение предоставит EBA дополнительные инструменты и ресурсы, необходимые для обеспечения эффективного сотрудничества и сближения стандартов надзора. Я рассчитываю на сотрудничество Европейского парламента и Совета, чтобы быстро превратить это предложение в закон ».

Комиссар по вопросам правосудия, гендерного равенства и защиты прав потребителей Вера Журова добавила: «В Европе действуют самые строгие правила борьбы с отмыванием денег в мире. Но они должны применяться в соответствии с такими же высокими стандартами во всем ЕС, чтобы избежать создания каких-либо слабых звеньев. Мальта и другие страны должны иметь хорошо оснащенные органы и действующие в полной мере правила. Комиссия будет использовать все свои полномочия, включая процедуры нарушения, чтобы закрыть любые лазейки в борьбе с отмыванием денег ».

Более конкретно, Европейская комиссия призывает Мальтийский отдел анализа финансовой разведки принять ряд мер, в том числе:

Реклама

•          Совершенствование методологии оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма;
•          усиление его стратегии мониторинга и надзора путем согласования ресурсов с риском отмывания денег, создаваемых определенными учреждениями;
•          обеспечение того, чтобы орган мог реагировать в соответствующее время, когда выявляется слабость, в том числе путем пересмотра его процедур санкций;
•          обеспечение надлежащего обоснования и документирования его принятия решений;
•         принятие систематических и подробных процессов учета для внеочередных проверок.

Улучшение реализации правил ЕС по борьбе с отмыванием денег в ЕС

Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма является приоритетом для Комиссии Юнкера. Комиссия использует все имеющиеся в ее распоряжении инструменты, чтобы гарантировать, что высокие европейские стандарты применяются на практике в ЕС.

В этом случае Комиссия впервые применила свою власть просить Европейское банковское управление расследовать возможные нарушения законодательства Союза авторитетом государства-члена. Впоследствии Комиссия также попросила Европейское банковское управление провести расследование компетентных органов в Латвии, Дании и Эстонии, где недавние дела вызвали обеспокоенность в связи с эффективным применением правил борьбы с отмыванием денег со стороны национальных властей. Европейское банковское управление играет важную роль в содействии конвергенции практики надзора для обеспечения согласованного применения правил надзора за отмыванием денег.

Чтобы устранить остающиеся пробелы в нынешних правовых рамках на европейском уровне, Комиссия приняла 12 September 2018 a Communication и рассматривается для дальнейшего усиления полномочий EBA по более эффективному устранению рисков отмывания денег и улучшения сотрудничества и обмена информацией между надзорными органами. Это предложение должно быть принято законодателями в приоритетном порядке.

Принятие четвертый и пятой Директивы о борьбе с отмыванием денег значительно укрепили нормативную базу ЕС, в том числе правила сотрудничества между отмыванием денег и пруденциальными надзорными органами. Комиссия внимательно следит за правильной реализацией 4-й директивы по борьбе с отмыванием денег, в том числе посредством процедур нарушения, где это необходимо. Комиссия открыла, до сих пор, Процедуры нарушения для невязки транспозиционных мер на 4^th Директива о борьбе с отмыванием денег против 21 государства-члена: три в настоящее время находятся на стадии рассмотрения в суде (Румыния, Ирландия и Люксембург), одно приостановлено (Греция), девять на стадии обоснованных мнений и восемь на стадии писем официального уведомления.

Следующие шаги

Подразделение анализа финансовой разведки Мальты имеет десять рабочих дней после получения заключения, чтобы проинформировать Комиссию и Европейское банковское управление о мерах, которые оно намеревается принять для выполнения своих обязательств. Этот процесс в соответствии с Регламентом EBA отделен от прерогативы Комиссии по запуску процедуры нарушения в отношении Мальты и не наносит ему ущерба.

проверка данных

Ассоциация Регламент EBA (статья 17 (4)) дает Европейской комиссии право выдавать официальное заключение, требующее от национального органа, отвечающего за выполнение правил борьбы с отмыванием денег в финансовом секторе, принять меры для полного соблюдения законодательства Союза, если он не удалось этого сделать. В официальном заключении комиссии учтены рекомендации EBA.

В соответствии с этой процедурой Комиссия направила письмо в Европейское банковское управление в октябре 2017 с просьбой обеспечить, чтобы учреждения, ответственные за надзор за основами борьбы с отмыванием денег, созданные на Мальте, удовлетворили требованиям законодательства ЕС о борьбе с отмыванием денег , Европейское банковское управление провело предварительное расследование, в том числе на месте в соответствующих мальтийских учреждениях. В 11 июле 2018, EBA решил, что власть Мальты (FIAU) действительно нарушает закон Союза и приняла официальную рекомендацию властям. Впервые EBA издал нарушение рекомендации закона о союзе в области отмывания денег.

Больше информации 

Комиссионное мнение, адресованное Группе анализа финансовой разведки Мальты

Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма

Рекомендация EBA

Нарушений против государств-членов по внедрению 4^th Директива о борьбе с отмыванием денег