Один из трех малых и средних предприятий не получили финансирование они нуждались в 2013

Доступ к финансам по-прежнему является одной из главных проблем малых и средних предприятий ЕС, а молодые и более мелкие фирмы страдают больше всего, согласно исследованию доступа к финансам, опубликованному 14 ноября Европейской комиссией и Европейским центральным банком. Около одной трети опрошенных МСП не смогли получить полное финансирование, на которое они планировали в течение 2013 года, и 15% респондентов опрошенных считают доступ к финансированию серьезной проблемой для своих компаний. Компании полагали, что условия банковского финансирования в 2013 году ухудшились в отношении процентных ставок, обеспечения и необходимых гарантий.

Вице-президент Европейской комиссии Антонио Таяни, комиссар по вопросам промышленности и предпринимательства, сказал: «С самого начала кризиса данные неизменно показывают, что МСП сталкиваются с большими и непропорциональными препятствиями на пути к финансированию, которое им необходимо для выживания и процветания. Вот почему мы представляем программу COSME, чтобы сосредоточиться на облегчении доступа к финансам для малых и средних предприятий. COSME предоставит гарантию для кредитов МСП на сумму до 150,000 2020 евро и даже более, и мы ожидаем, что с настоящего момента до 344 года около 000 XNUMX фирм ЕС получат ссуды, обеспеченные COSME ».

Подробнее

Доклад о доступе к финансам малых и средних предприятий (SAFE) в 2013.

Доступ к финансам ЕС интернет-портал

MEMO отчет / 13 / 980 Совместная комиссия / ЕЦБ: Доступ к финансам и поиску клиентов наиболее актуальных проблем для малого и среднего бизнеса

Интервью с В.П. Таяни: "Косме для стимулирования доступа к кредитам для малых предприятий"

Инициатива COM-ЕИБ малого и среднего бизнеса одобрена Европейским Советом в октябре

Зеленый документ по вопросу долгосрочного финансирования

Кредитные заявки отказано

Отчеты об отрицательных кредитах подчеркивают в целом негативное восприятие МСП возможностей банковского кредитования. В общей сложности около трети опрошенных МСП не смогли получить полное финансирование банковских кредитов, которое они планировали в течение 2013. 13% их заявок на получение кредита были отклонены, а 16% компаний получили меньше, чем они подали заявку. Кроме того, 2% отклонил предложение по кредиту от банка, потому что они нашли неприемлемые условия. И 7% МСП даже были слишком обескуражены, чтобы спросить, из-за ожидаемого отказа. Это было особенно характерно для молодых компаний: 11% тех, кто занимался бизнесом между 2 и 5 годами, не обращались за кредитом из-за возможного отказа.

Младшие и мелкие фирмы, страдающие

Действительно, более молодые и более мелкие фирмы, более вероятно, чтобы получить только часть финансов они просят, или быть отвергнут. Самый высокий процент брака был среди микро-компаний с численностью работников менее 10 людей (18%) и среди малых и средних предприятий, которые были активны в течение менее 2 лет (28%). Для сравнения, только 3% кредитных заявок от крупных предприятий (с тех 250 или более сотрудников) были отклонены.

Опыт МСП при кредитовании и долевом финансировании

Требования Недостаточное обеспечение или другие банковские гарантии, такие как наиболее часто сообщают, что препятствие компании сталкиваются при поиске банковского финансирования, после чего процентные ставки слишком высоки. Но долевое финансирование, альтернатива, была использована только 5% малых и средних предприятий в период обследования. В целом, малые и средние предприятия чувствуют себя менее уверенно говорить о финансах с инвесторов в акционерный капитал или венчурного капитала, чем они делают с банками. Основной проблемой в отношении этого источника финансирования является его недостаточная доступность и цены слишком высоки. Это именно то, где новая программа COSME поможет путем стимулирования поставок венчурного капитала.

Условия финансирования существенно различаются по ЕС

Доступ к финансам был назван наиболее острой проблемой 40% МСП на Кипре, 32% в Греции, 23% в Испании и Хорватии, 22% в Словении, 20% в Ирландии, Италии и Нидерландах, по сравнению с 7% в Австрия, 8% в Германии или 9% в Польше. Уровень отклонения заявок на получение кредита был также самым высоким в Греции и Нидерландах (31%), за которыми следовала Литва (24%). На Ирландию (16%), Грецию и Кипр (15%) также приходилась самая высокая доля компаний, которые были настолько разочарованы, что даже не подали заявку на получение банковского кредита.

85% всех кредитов по-прежнему от банков

Половина кредитов, полученных за последние два года, составляла менее € 100,000. МСП по-прежнему сильно зависят от банковского финансирования. 85% кредитов за последние два года были предоставлены банками. Более половины опрошенных МСП ЕС недавно использовали один или несколько банковских продуктов: 32% компаний использовали банковские кредиты, а 39% использовали банковскую кредитную линию или средства овердрафта. Банковские кредиты также являются предпочтительным вариантом 67% фирм, которые ищут решение о внешнем финансировании для реализации своих амбиций роста.

Следующие шаги

Комиссия будет бороться с проблемами доступа к финансам с помощью новой Программы повышения конкурентоспособности предприятий и МСП (COSME). COSME - первая в истории программа Комиссии, которая проводится в период с 2014 по 2020 год, и предназначена исключительно для поддержки МСП. COSME предоставит гарантию по кредитам МСП. Фонд акционерного капитала программы также будет стимулировать предложение венчурного капитала с особым акцентом на фазе расширения и роста малых и средних предприятий. Кроме того, будет стимулироваться долевое финансирование, особенно важный вариант для быстрорастущих молодых предприятий.

Предыстория

В докладе приводится информация о финансовом положении, финансовых потребностей, доступ к финансированию и ожидания малого и среднего бизнеса, по сравнению с крупными фирмами, с апреля по сентябрь 2013. Был проведен опрос о доступе к финансированию малых и средних предприятий, на которых базируется отчет, между 28th августа и 14th октября и охватывали образец около 15,000 фирм по общей стран 37 - в том числе стран-членов ЕС и других стран, участвующих в Программа предпринимательства и инноваций, Исследование было совместно разработано Европейской комиссией и Европейским центральным банком. В то время как общее исследование в ЕС было ранее проведено в 2009 и 2011, с 2014 и далее оно будет проводиться каждый год.

Поделиться этой статьей: