Преодоление финансовых преступлений: Комиссия пересматривает правила борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма

Европейская комиссия представила амбициозный пакет законодательных предложений по усилению правил ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД / ФТ). Пакет также включает предложение о создании нового органа ЕС по борьбе с отмыванием денег. Этот пакет является частью обязательства Комиссии по защите граждан ЕС и финансовой системы ЕС от отмывания денег и финансирования терроризма. Цель этого пакета - улучшить обнаружение подозрительных транзакций и действий, а также закрыть лазейки, используемые преступниками для отмывания незаконных доходов или финансирования террористической деятельности через финансовую систему.

Как напомнили в Евросоюзе Стратегия Союза безопасности на 2020–2025 годы усиление рамок ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма также поможет защитить европейцев от терроризма и организованной преступности.

Эти меры значительно увеличивают существующие рамки ЕС принимая во внимание новые и возникающие проблемы, связанные с технологическими инновациями. К ним относятся виртуальные валюты, более интегрированные финансовые потоки на едином рынке и глобальный характер террористических организаций. Эти предложения помогут создать гораздо более согласованную структуру, которая упростит соблюдение операторами правил ПОД / ФТ, особенно для тех, кто активно работает за границу.

Сегодняшний пакет состоит из четыре законодательных предложения:

• A Постановление об учреждении нового органа ЕС по ПОД / ФТ;
• A Положение о ПОД / ФТ, содержащее правила прямого действия, в том числе в области должной осмотрительности клиентов и бенефициарной собственности;
• Шестой Директива по ПОД / ФТ («AMLD6»), заменяющая существующую Директиву 2015/849 / EU (четвертая директива AML с поправками, внесенными пятой директивой AML), содержащие положения, которые будут перенесены в национальное законодательство, например правила о национальных надзорных органах и подразделениях финансовой разведки в государствах-членах;
• A rредакция Положения о переводах средств 2015 года для отслеживания переводов криптоактивов (Регламент 2015/847 / EU).

Экономика, которая работает на людей Исполнительный вице-президент Валдис Домбровскис сказал: «Каждый новый скандал с отмыванием денег - это на один скандал слишком много - и тревожный сигнал о том, что наша работа по устранению пробелов в нашей финансовой системе еще не завершена. В последние годы мы добились огромных успехов, и сейчас наши правила AML в ЕС являются одними из самых жестких в мире. Но теперь их нужно применять последовательно и под тщательным контролем, чтобы убедиться, что они действительно кусаются. Вот почему сегодня мы предпринимаем эти смелые шаги, чтобы закрыть дверь для отмывания денег и не дать преступникам набивать свои карманы незаконно полученной прибылью ».

Новый орган ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLA)

В основе сегодняшнего законодательного пакета лежит создание нового органа ЕС, который преобразует надзор в сфере ПОД / ФТ в ЕС и укрепит сотрудничество между подразделениями финансовой разведки (ПФР). Новое Управление по борьбе с отмыванием денег на уровне ЕС (AMLA) будет центральным органом, координирующим национальные органы для обеспечения правильного и последовательного применения частным сектором правил ЕС. AMLA также будет поддерживать ПФР в улучшении их аналитического потенциала в отношении незаконных потоков и превращении финансовой разведки в ключевой источник для правоохранительных органов.

Реклама

В частности, AMLA будет:

• Создание единой интегрированной системы надзора в сфере ПОД / ФТ в ЕС, основанной на общих методах надзора и конвергенции высоких стандартов надзора;
• непосредственно контролировать некоторые из наиболее рискованных финансовых институтов, которые работают в большом количестве государств-членов или требуют немедленных действий для устранения неизбежных рисков;
• контролировать и координировать деятельность национальных надзорных органов, ответственных за другие финансовые организации, а также координировать надзорные органы нефинансовых организаций;
• поддерживать сотрудничество между национальными подразделениями финансовой разведки и способствовать координации и совместному анализу между ними, чтобы лучше выявлять незаконные финансовые потоки трансграничного характера.

Единый свод правил ЕС для ПОД / ФТ

Единый свод правил ЕС по ПОД / ФТ гармонизирует правила ПОД / ФТ в странах ЕС, включая, например, более подробные правила о должной осмотрительности клиентов, бенефициарной собственности и полномочиях и задачах надзорных органов и подразделений финансовой разведки (ПФР). Существующие национальные реестры банковских счетов будут подключены, что обеспечит более быстрый доступ ПФР к информации о банковских счетах и ​​депозитных ячейках. Комиссия также предоставит правоохранительным органам доступ к этой системе, ускоряя финансовые расследования и возвращение преступных активов в трансграничных делах.. Доступ к финансовой информации будет подлежать надежным гарантиям в Директиве (ЕС) 2019/1153 об обмене финансовой информацией.

Полное применение правил ПОД / ФТ ЕС к криптосектору

В настоящее время только определенные категории поставщиков услуг криптоактивов включены в сферу действия правил ПОД / ФТ ЕС. Предлагаемая реформа распространит эти правила на весь криптосектор, обязывая всех поставщиков услуг проводить комплексную проверку своих клиентов. Сегодняшние поправки обеспечат полную отслеживаемость переводов криптоактивов, таких как биткойны, и позволят предотвращать и обнаруживать их возможное использование для отмывания денег или финансирования терроризма. Кроме того, анонимные кошельки криптоактивов будут запрещены, в полном объеме применяя правила ПОД / ФТ ЕС к криптосектору.

Лимит в размере 10,000 XNUMX евро на крупные платежи наличными по всему ЕС.

Крупные платежи наличными - простой способ для преступников отмыть деньги, так как транзакции очень сложно обнаружить. Вот почему сегодня Комиссия предложила установить лимит на крупные денежные выплаты в размере 10,000 10,000 евро в масштабах всего ЕС. Этот общеевропейский лимит достаточно высок, чтобы не ставить под сомнение евро как законное платежное средство, и признает жизненно важную роль наличных денег. Лимиты уже существуют примерно в двух третях государств-членов, но суммы различаются. Национальные лимиты до XNUMX XNUMX евро могут оставаться в силе. Ограничение крупных денежных выплат затрудняет отмывание грязных денег преступниками. Кроме того, будет запрещено предоставление анонимных кошельков с криптоактивами, так же как анонимные банковские счета уже запрещены правилами ПОД / ФТ ЕС.

Третьи страны

Отмывание денег - это глобальное явление, требующее тесного международного сотрудничества. Комиссия уже тесно сотрудничает со своими международными партнерами в борьбе с обращением грязных денег по всему миру. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), глобальный орган по надзору за отмыванием денег и финансированием терроризма, дает рекомендации странам. Страна, внесенная в список FATF, также будет включена в список ЕС. Будет два списка ЕС, «черный список» и «серый список», отражающих листинг ФАТФ. После включения в список ЕС будет применять меры, пропорциональные рискам, исходящим от страны. ЕС также сможет перечислить страны, которые не включены в список FATF, но которые представляют угрозу для финансовой системы ЕС на основе автономной оценки.

Разнообразие инструментов, которые могут использовать Комиссия и AMLA, позволит ЕС идти в ногу с быстро меняющейся и сложной международной средой с быстро меняющимися рисками.

Следующие шаги

Законодательный пакет сейчас будет обсуждаться Европейским парламентом и Советом. Комиссия надеется на скорейший законодательный процесс. Будущее Управление по борьбе с отмыванием денег должно заработать в 2024 году и начнет свою работу по прямому надзору несколько позже, когда Директива будет перенесена и новая нормативная база начнет применяться.

проверка данных

Сложный вопрос борьбы с потоками грязных денег не нов. Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма жизненно важна для финансовой стабильности и безопасности в Европе. Пробелы в законодательстве в одном государстве-члене влияют на ЕС в целом. Вот почему правила ЕС должны выполняться и контролироваться эффективно и последовательно для борьбы с преступностью и защиты нашей финансовой системы. Чрезвычайно важно обеспечить эффективность и согласованность рамок ЕС по борьбе с отмыванием денег. Сегодняшний законодательный пакет реализует обязательства в нашей План действий по комплексной политике Союза по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма который был принят Комиссией 7 мая 2020 года.

Рамки ЕС по борьбе с отмыванием денег также включают положение о взаимном признании приказов о замораживании и конфискации, директива о борьба с отмыванием денег по уголовному праву, директива, устанавливающая правила использования финансовой и другой информации для борьбы с серьезными преступлениями,  Европейская прокуратура, и Европейская система финансового надзора.

Больше информации

Противодействие отмыванию денег и противодействию финансированию терроризма

Предложение о централизованном реестре банковских счетов

Вопросы и ответы

Информационный бюллетень

Поделиться этой статьей: